Разговоры о запрете наличных шли давно: рынок лома в России
оценивается более, чем в 1 трн рублей в год, объем наличного оборота —
95%. При таких объеме и обороте государству нужно было принять меры, чтобы вывести рынок в прозрачную зону: налоговой сложно отслеживать наличные платежи, а ломозаготовителям — доказывать легальность средств.
Из-за того, что у бизнеса металлолома была возможность оперировать большими объемами наличных, он привлекал повышенное внимание контролирующих органов и банков: например, банки устраивали дополнительные проверки по комплаенсу и могли применять запретительные тарифы.